[ * ]
[ * * ] U n a c o m p a ñ í a c o s t a r r i c e n s e h a s i d o o b j e t o d e u n s o f i s t i c a d o e s q u e m a d e f r a u d e e n l í n e a , e s p e c í f i c a m e n t e d i r i g i d o a l o s e – m a i l s , p e r p e t r a d o p o r g e r e n t e s y p e r s o n a l f i n a n c i e r o d e d i f e r e n t e s e m p r e s a s , t o d o c o n e l f i n d e a p r o p i a r s e d e g r a n d e s c a n t i d a d e s d e d i n e r o . E s t e t i p o d e f r a u d e e s c o n o c i d o c o m o B E C , u n a a b r e v i a c i ó n e n i n g l é s p a r a » B u s i n e s s E m a i l C o m p r o m i s e » q u e s e t r a d u c e a l e s p a ñ o l c o m o c o m p r o m i s o s d e c o r r e o e l e c t r ó n i c o e n l o s n e g o c i o s . [ * * * ]

[ * * ] D e a c u e r d o a l a i n f o r m a c i ó n p r o p o r c i o n a d a p o r E r i c k L e w i s , q u i e n e s e l j e f e d e l a A g e n c i a d e I n v e s t i g a c i ó n d e l a S e c c i ó n C i b e r n é t i c a e s p e c i a l d e l a A g e n c i a d e I n v e s t i g a c i ó n d e J u s t i c i a ( O I J ) , e s t e f e n ó m e n o h a o c a s i o n a d o p é r d i d a s m i l l o n a r i a s a d i s t i n t a s e m p r e s a s e n e l p a í s a l o l a r g o d e u n p e r í o d o q u e a b a r c a a p r o x i m a d a m e n t e u n a ñ o . [ * * * ]

[ * * ] E l j e f e d e p o l i c í a t a m b i é n a h o n d ó e n e l t e m a , m e n c i o n a n d o q u e e s t e f r a u d e i n f o r m á t i c o h a e v o l u c i o n a d o c o n s i d e r a b l e m e n t e e n l o s ú l t i m o s a ñ o s , a f e c t a n d o d e m a n e r a s i g n i f i c a t i v a a l a s c o m p a ñ í a s c o s t a r r i c e n s e s . L a s i n v e s t i g a c i o n e s r e a l i z a d a s p o r l a p o l i c í a h a n r e v e l a d o q u e l a s e m p r e s a s c o s t a r r i c e n s e s h a n s u f r i d o p é r d i d a s q u e o s c i l a n e n t r e l o s $ 1 5 , 0 0 0 y $ 1 . 5 m i l l o n e s p o r e m p r e s a . [ * * * ]

[ * * ] » E s t e e s u n o d e l o s f r a u d e s m á s c o m u n e s q u e s e p r e s e n t a n e n e l á m b i t o e m p r e s a r i a l . E n e s t a s i t u a c i ó n , s e u t i l i z a e l c o r r e o e l e c t r ó n i c o d e u n a p e r s o n a d e n t r o d e l a e m p r e s a , d o n d e l o s e s t a f a d o r e s t o m a n c o n t r o l d e l c o r r e o . P o r e j e m p l o , p u e d e n h a c e r s e p a s a r p o r e l g e r e n t e o p r o p i e t a r i o , t o m a n d o d e c i s i o n e s s o b r e p a g o s » , e x p l i c ó L e w i s . [ * * * ]

[ * * * * ] P r o c e s o d e u n m e s [ * * * * * ]
[ * * ] E l j e f e d e l d e l i t o c i b e r n é t i c o d e l O I J , E r i c k L e w i s , d e t a l l ó q u e e s t a m o d a l i d a d d e f r a u d e p u e d e r e q u e r i r u n t i e m p o c o n s i d e r a b l e , i n c l u s o h a s t a v a r i o s m e s e s . D u r a n t e e s t e p e r í o d o , l o s c i b e r d e l i n c u e n t e s r e a l i z a r o n u n s e g u i m i e n t o d e t a l l a d o a l a e m p r e s a p a r a c o m p r e n d e r s u f u n c i o n a m i e n t o y l a s i n t e r a c c i o n e s q u e l l e v a n a c a b o . [ * * * ]

[ * * ] A d e m á s , L e w i s c o m e n t ó q u e e n l o s c a s o s m á s a c t u a l e s y c o m p l e j o s , s e h a o b s e r v a d o l a p a r t i c i p a c i ó n d e c o r r e o s e l e c t r ó n i c o s e n t r e a l m e n o s d o s e m p r e s a s q u e m a n t i e n e n u n a r e l a c i ó n c o m e r c i a l . [ * * * ]

[ * * * * * * ]
[ * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * ]

[ * * * * ] E l f r a u d e B E C [ * * * * * ]
[ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * ] ¿ Q u é e s e s o ? : [ * * * * * * * * * * * * ] E l B u s i n e s s E m a i l C o m p r o m i s e e s u n t i p o d e a t a q u e c i b e r n é t i c o e n e l q u e l o s e s t a f a d o r e s s u p l a n t a n l a i d e n t i d a d d e a l g u i e n d e c o n f i a n z a d e n t r o d e u n a e m p r e s a , c o m o e l C E O o u n g e r e n t e , p a r a s o l i c i t a r a e m p l e a d o s l a r e a l i z a c i ó n d e t r a n s f e r e n c i a s d e d i n e r o . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * ] L a c l a v e : [ * * * * * * * * * * * * ] L o s d e l i n c u e n t e s g e n e r a n u n s e n t i d o d e u r g e n c i a ( » l o n e c e s i t o a h o r a » ) a l u t i l i z a r e l p e r f i l d e a u t o r i d a d d e u n a e m p r e s a c o n l a q u e l a v í c t i m a t i e n e c o n t a c t o , l o q u e c o n d u c e a q u e s e r e a l i c e n l a s t r a n s f e r e n c i a s s i n c u e s t i o n a m i e n t o s . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ]

[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] P a s o 1 : I n v e s t i g a c i ó n y s e l e c c i ó n d e o b j e t i v o s [ * * * * * * * * * * * * ] [ * * * ]
[ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] E l e s t a f a d o r e l i g e u n a c o m p a ñ í a u o r g a n i z a c i ó n c o m o s u o b j e t i v o . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] R e a l i z a u n a i n v e s t i g a c i ó n m i n u c i o s a s o b r e l a e m p r e s a , b u s c a n d o n o m b r e s y r o l e s d e e m p l e a d o s c l a v e ( C E O , G e r e n t e F i n a n c i e r o , R e c u r s o s H u m a n o s ) , e n t e n d i e n d o l a e s t r u c t u r a j e r á r q u i c a y d e t a l l e s d e l a r e l a c i ó n c o n s o c i o s c o m e r c i a l e s o p r o v e e d o r e s . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ]

[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] P a s o 2 : P i r a t e r í a d e c o r r e o e l e c t r ó n i c o [ * * * * * * * * * * * * ] [ * * * ]
[ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] E l a t a c a d o r e l i g e a q u i é n s u p l a n t a r , p o r e j e m p l o , a l C E O o a u n p r o v e e d o r . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] S e l l e v a a c a b o e l h a c k e o d e l a d i r e c c i ó n d e c o r r e o e l e c t r ó n i c o : [ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * ] H a c k e o d e c u e n t a ( E A C ) : [ * * * * * * * * * * * * ] A c c e s o d i r e c t o a l a c u e n t a d e l g e r e n t e o e m p l e a d o c u y a i d e n t i d a d s e d e s e a s u p l a n t a r , l o c u a l e s e l m é t o d o m á s r i e s g o s o y a q u e e l c o r r e o p a r e c e r á l e g í t i m o . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] A l t e r n a t i v a m e n t e , p u e d e n u s a r d i r e c c i o n e s d e c o r r e o q u e [ * * * * * * * * * * * * * * * ] p a r e c e n [ * * * * * * * * * * * * * * * * ] a u t é n t i c a s , l o q u e r e s u l t a v i s u a l m e n t e e n g a ñ o s o . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ]

[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] P a s o 3 : A t a q u e [ * * * * * * * * * * * * ] [ * * * ]
[ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] E l e s t a f a d o r e n v í a c u i d a d o s a m e n t e u n c o r r e o e l e c t r ó n i c o q u e i m i t a e l t o n o y e s t i l o d e l a p e r s o n a q u e e s t á s u p l a n t a n d o . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] E l c o n t e n i d o d e l c o r r e o e m p l e a t á c t i c a s d e [ * * * * * * * * * * * ] I n g e n i e r í a s o c i a l [ * * * * * * * * * * * * ] : [ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * ] U r g e n c i a : [ * * * * * * * * * * * * ] » D e b e s r e a l i z a r e s t a t r a n s f e r e n c i a [ * * * * * * * * * * * * * * * ] d e i n m e d i a t o [ * * * * * * * * * * * * * * * * ] . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * ] A u t o r i d a d : [ * * * * * * * * * * * * ] » S o y e l C E O , n e c e s i t o t u a s i s t e n c i a u r g e n t e » . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * ] C o n f i d e n c i a l i d a d : [ * * * * * * * * * * * * ] » E s t e a s u n t o e s m u y d e l i c a d o , n o l o c o m e n t e s c o n n a d i e » . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * ] C o n t e x t o e n g a ñ o s o : [ * * * * * * * * * * * * ] P u e d e n m e n c i o n a r u n a c u e r d o s o s p e c h o s o , u n a a d q u i s i c i ó n c o n f i d e n c i a l o u n a c u l p a u r g e n t e . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ]

[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] P a s o 4 : I n t e r a c c i ó n [ * * * * * * * * * * * * ] [ * * * ]
[ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] S i l a v í c t i m a h a c e p r e g u n t a s , e l e s t a f a d o r m a n t i e n e l a c o n v e r s a c i ó n y r e f u e r z a l a u r g e n c i a o l a c o n f i d e n c i a l i d a d . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] S e i n t e n t a d i s u a d i r a l a v í c t i m a d e q u e c o n s u l t e o t r a s f u e n t e s d e i n f o r m a c i ó n ( p o r e j e m p l o , l l a m a d a s o d i s c u s i o n e s c o n c o l e g a s ) . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ]

[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] P a s o 5 : A c c i ó n f r a u d u l e n t a [ * * * * * * * * * * * * ] [ * * * ]
[ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] L a v í c t i m a , c o n v e n c i d a d e l a l e g i t i m i d a d d e l a s o l i c i t u d d e b i d o a l a p r e s i ó n d e l c o r r e o , p r o c e d e a : [ * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] I n i c i a r l a t r a n s f e r e n c i a b a n c a r i a a u n a c u e n t a c o n t r o l a d a p o r e l e s t a f a d o r . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * ] E n v i a r i n f o r m a c i ó n c o n f i d e n c i a l . [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ] [ * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * * * * * * * * * * * * * ]

[ * * * * ] L a e m p r e s a r e c i b i ó p i e d r a s [ * * * * * ]
[ * * ] E n o t r o c a s o r e p o r t a d o q u e l l a m ó l a a t e n c i ó n d e l a s a u t o r i d a d e s d e b i d o a e s t e t i p o d e f r a u d e , s e p r e s e n t ó u n a s i t u a c i ó n e n l a q u e u n g r u p o d e e m p r e s a r i o s c o m p r ó p r o d u c t o s e n e l m e r c a d o a s i á t i c o y t e r m i n ó p e r d i e n d o u n a c o n s i d e r a b l e s u m a d e d i n e r o . [ * * * ]

[ * * ] » L o s d e l i n c u e n t e s a f i r m a r o n q u e l o s p r o d u c t o s y a h a b í a n s i d o e m b a r c a d o s y q u e u n a b o l s a r e a l e s t a b a e n e l b a r c o . S i n e m b a r g o , c u a n d o e l b a r c o l l e g ó a C o s t a R i c a , l a s b o l s a s e s t a b a n l l e n a s d e p i e d r a s » , c o m e n t ó L e w i s . [ * * * ]

[ * * ] L a s p r i n c i p a l e s i n v e s t i g a c i o n e s i n d i c a n q u e l o s r e s p o n s a b l e s d e l f r a u d e B E C n o s e e n c u e n t r a n e n C o s t a R i c a . [ * * * ]

[ * * * * * * * * * * * * * * * * * ]
[ * * ] [ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * ] h t t p s : / / w w w . y o u t u b e . c o m / w a t c h ? v = r u 1 q s g b t k f 0 [ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * ] [ * * * ]
[ * * * * * * * * ]

[ * * * * ] ¿ C ó m o p u e d e s p r e v e n i r e l f r a u d e ? [ * * * * * ]
[ * * ] P a r a e v i t a r c a e r e n e s t e t i p o d e f r a u d e , a q u í a l g u n o s p a s o s a s e g u i r : [ * * * ]
[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] C o n f i r m a c i ó n d e t r a n s f e r e n c i a : [ * * * * * * * * * * * * ] S i e m p r e v e r i f i q u e l a s s o l i c i t u d e s d e t r a n s f e r e n c i a s d e d i n e r o , c a m b i o s d e c u e n t a s b a n c a r i a s o i n f o r m a c i ó n c o n f i d e n c i a l a t r a v é s d e u n m e d i o d e c o m u n i c a c i ó n d i f e r e n t e a l c o r r e o e l e c t r ó n i c o . [ * * * ]
[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] D e s c o n f i a n z a a n t e l a u r g e n c i a y e l s e c r e t o : [ * * * * * * * * * * * * ] L a s t á c t i c a s d e p r e s i ó n c o m o l a u r g e n c i a e x t r e m a y l a c o n f i d e n c i a l i d a d s o n s e ñ a l e s d e a d v e r t e n c i a . T ó m e s e u n m o m e n t o p a r a a v e r i g u a r m á s . [ * * * ]
[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] A p r o b a c i ó n d o b l e : [ * * * * * * * * * * * * ] I m p l e m e n t a c i ó n d e p o l í t i c a s q u e e x i j a n l a a p r o b a c i ó n d e a l m e n o s d o s p e r s o n a s a u t o r i z a d a s p a r a e f e c t u a r t r a n s f e r e n c i a s b a n c a r i a s . [ * * * ]
[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] E d u c a c i ó n : [ * * * * * * * * * * * * ] C a p a c i t e a l o s e m p l e a d o s s o b r e c ó m o i d e n t i f i c a r c o r r e o s e l e c t r ó n i c o s s o s p e c h o s o s ( d i r e c c i o n e s i n u s u a l e s d e l r e m i t e n t e , e r r o r e s s u t i l e s , d o m i n i o s s i m i l a r e s ) y l a i m p o r t a n c i a d e s e g u i r p r o t o c o l o s d e v e r i f i c a c i ó n . [ * * * ]
[ * * ] [ * * * * * * * * * * * ] T e c n o l o g í a : [ * * * * * * * * * * * * ] U t i l i c e f i l t r o s d e c o r r e o e l e c t r ó n i c o r o b u s t o s y s o l u c i o n e s a n t i – p h i s h i n g . E s r e c o m e n d a b l e i m p l e m e n t a r m é t o d o s d e a u t e n t i c a c i ó n p a r a e l c o r r e o e l e c t r ó n i c o . [ * * * ]

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